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　　近期，打著區塊鏈技術相關名義的招搖撞騙顯現抬頭之勢。一些幣圈自媒體及非法發幣公司再度活躍，利用社交軟件推銷代幣，企圖渾水摸魚。一些非法集資和傳銷詐騙行為以區塊鏈為噱頭死灰復燃，侵害投資者利益。必須加強打擊力度，在監管和防騙知識普及方面同時發力。

　　　　　　

　　從幕后走到台前，區塊鏈技術火熱背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動。炒作數字貨幣“割韭菜”、發行毫無價值的“空氣幣”、打著區塊鏈旗號傳銷詐騙……借區塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢，有關專家指出，監管也要與時俱進。

　　披“區塊鏈”外衣炒作數字貨幣

　　“真是半年不開張，開張吃半年”……最近，沉寂大半年的一些炒幣微信群再度活躍起來，群裡七嘴八舌地議論著比特幣等數字貨幣的行情，躍躍欲試的表現與幾個月前銷聲匿跡迥然不同。

　　天津市民劉鵬2014年開始接觸並購買比特幣，經歷過多輪市場炒作吸引散戶追高后“割韭菜”。他說，購買數字貨幣與其說是投資，更多時候不過是帶著投機心理與風險博弈，“無論賭輸賭贏，最終大多隻剩一地雞毛，真正賺錢的寥寥無幾。”

　　10月25日，每枚在8000美元上下徘徊多時的比特幣突然發力，至26日一舉突破1萬美元大關，最高漲幅超過30%。

　　截至11月18日12時，比特幣總市值超過1545億美元，這一體量完全可與一家知名上市公司匹敵。但備受質疑的是，除暴漲暴跌帶來投機炒作，實際應用遲遲未見。

　　再度開始活躍的還有發幣公司以及幣圈自媒體。近期，一些非法發幣機構身處海外，利用社交軟件推銷代幣。“他們宣稱‘數字貨幣就是區塊鏈’，這其實是對區塊鏈技術的有意曲解。”專家稱。

　　針對網傳人民銀行已發行法定數字貨幣，11月13日央行專門在其官網辟謠，人民銀行未發行法定數字貨幣，也未授權任何資產交易平台進行交易。人民銀行從2014年開始研究法定數字貨幣，目前仍處於研究測試過程中。

　　區塊鏈成了傳銷詐騙“招牌”

　　區塊鏈技術的火熱，也讓一些假借區塊鏈之名、行傳銷詐騙之實的惡行死灰復燃。

　　中國區塊鏈應用研究中心理事長郭宇航告訴記者，最近他在中部某省調研時，該省金融部門官員透露，當地已累計查處40多起打著區塊鏈旗號的非法集資案件，最嚴重的一起涉案金額高達20多億元。

　　不久前，一款自稱“基於區塊鏈技術開發”的運動APP被湖南長沙市有關部門立案調查。該軟件被指為“典型的金字塔傳銷模型”，是傳統傳銷手段結合“區塊鏈”“大健康”等新概念的結果。

　　類似案件今年以來呈多發態勢。江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以區塊鏈名義實施的詐騙案。湖南省衡陽市警方今年5月破獲一起詐騙案，作案團伙以區塊鏈為噱頭，發行沒有價值的“空氣幣”，募集到價值近3.5億元的以太坊。

　　在曝光的假借區塊鏈傳銷、集資詐騙的案例中，“拉人頭”的特征十分明顯。他們往往利用大眾不熟悉區塊鏈但聽說過比特幣“造富神話”的心理，為非法行為披上“時髦”外衣，承諾低投入、高收益，發展下線回報更高，不明真相者就很容易上當受騙。

　　行業專家稱，“空氣幣”盡管可能真的用了區塊鏈技術，但發行目的卻描繪得過於宏大，如“人類健康”“重構商業模式”，幾乎不可能實現。一旦投資者入套，資金積累到可觀數量，項目發行方就有很大概率跑路，投資者血本無歸。

　　當前，不少上市公司有意搭上區塊鏈這班快車。據統計，3000多家A股上市公司中，超過500家自稱同區塊鏈有關聯，但真正披露具體區塊鏈業務內容且屬實的隻有不到40家。“蹭熱點”現象十分突出。

　　穿透迷霧認清本質

　　“區塊鏈與比特幣之間不能畫等號，顯然也不等同於‘暴富’。”多位業內人士向記者強調，區塊鏈是一種底層技術，依托於這種技術誕生了比特幣等一眾數字貨幣，但不能因此就混淆在一起。

　　發現真相需要穿透重重迷霧。除了加大區塊鏈知識的普及，讓大眾了解並能識別披著“區塊鏈”外衣的傳銷詐騙之外，更關鍵的是監管也要與時俱進。

　　盡管這幾年針對數字貨幣炒作、濫發幣、傳銷詐騙的監管從未放鬆，但由於區塊鏈概念的復雜性以及在法律上仍處於空白狀態，傳統監管方式目前看存在不小困難。

　　專家指出，要加強監管科技的應用。多數以區塊鏈為名的傳銷項目，都會在網絡上頻繁傳播、留痕，借助現有金融科技監管手段，就有可能及時發現、查處。

　　當然，一些政府部門“談區塊鏈色變”同樣不可取。火幣集團研究院高級研究員馬天元認為，區塊鏈正在廣泛地與實體經濟結合，並在物聯網、智能制造、用戶征信等各領域發揮積極作用。隻有善加利用，才能真正將潛能發揮出來。

　　金融分析師肖磊提醒，在區塊鏈應用的商業模式尚未成熟時，要防止區塊鏈技術的發展借政策支持成為新的資本“黑洞”，杜絕盲目及跟風投資。

　　《 人民日報 》（ 2019年11月19日 13 版）

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